O final do ano está à porta, e este é o momento perfeito para avaliar a saúde financeira da sua empresa, especialmente a gestão de tesouraria. Os últimos três meses do ano podem ser cruciais para garantir que a sua empresa comece o próximo ano com o pé direito. Vamos explorar os principais pontos a considerar ao fazer um balanço sobre a gestão de tesouraria da sua empresa.
1. Revisão das Receitas e Despesas
O primeiro passo é analisar as receitas e despesas dos últimos nove meses. Faça um balanço das entradas e saídas de dinheiro para entender como a sua empresa tem se saído financeiramente. Identifique quaisquer tendências, como aumento ou diminuição nas vendas, ou despesas inesperadas. Isso ajudará a determinar se a sua empresa está no caminho certo.
2. Projeção de Fluxo de Caixa
Com base na análise das receitas e despesas, projete o fluxo de caixa para os próximos três meses. Isso permitirá que você antecipe as necessidades de caixa e faça planos para garantir que haja fundos suficientes disponíveis para cobrir despesas operacionais e investimentos planeados.
3. Avaliação das Contas a Receber e a Pagar
Revise as contas a receber para garantir que os clientes estejam a pagar dentro dos prazos estabelecidos. Caso contrário, considere medidas para acelerar os pagamentos, como oferecer descontos por pagamento antecipado. Além disso, verifique as contas a pagar e as datas de vencimento para evitar atrasos e penalidades.
4. Planejamento de Investimentos
Considere quaisquer investimentos que a sua empresa planeia fazer nos próximos trimestres. Isso pode incluir aquisição de ativos, expansão ou investimento em marketing. Certifique-se de que há recursos financeiros disponíveis para suportar esses planos e que eles estão alinhados com os objetivos da empresa.
5. Reserva de Emergência
Uma parte fundamental da gestão de tesouraria é ter uma reserva de emergência. Verifique se a sua empresa tem fundos suficientes reservados para lidar com imprevistos, como crises económicas, problemas de liquidez ou despesas inesperadas.
6. Renegociação de Contratos e Acordos
Este é um bom momento para rever contratos com fornecedores e parceiros. Considere a possibilidade de renegociar termos para obter melhores condições de pagamento ou redução de custos.
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